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勧誘方針

当社は「金融商品の販売等に関する法律」に基づく勧誘方針を次のとおり定めています。

1法令等を遵守します

(1)保険商品の販売等に係る勧誘にあたっては、保険業法、金融商品の販売等に関する法律、個人情報の保護に関する法律、およびその他の関係法令等(以下、「法令等」といいます。)を遵守することを最優先いたします。

(2)保険商品の販売等を担当する生命保険募集人、少額短期保険募集人に対する法令等の遵守に係る教育・指導の徹底をはじめ、法令等遵守体制の強化に努めます。

2お客さまにとって最適な商品をご提案します

(1)保険商品の販売等に係る勧誘に際しては、お客さまの加入目的、収入・資産やご家族の構成等に照らして、最適な保障内容・妥当な保障額の商品をご提案するよう努めるとともに、引受保険会社の定める基準等に即した運営管理を徹底し、契約者間の公平性に配慮します。
未成年者、特に15歳未満を被保険者とする生命保険契約については、引受保険会社が定める保険金額に基づき保険商品を適正に募集するよう努めます。
特に、ご高齢のお客さまに対しては、説明の内容を十分にご理解いただくよう、より丁寧に分かりやすい説明に努めます。

(2)外貨建の保険、変額年金保険等、リスク性商品を販売する場合には、お客さまの加入目的や投資経験・年齢・知識・財産・収入の状況等に十分留意し、お客さまのニーズに合致した商品をご提案するよう努めます。

3勧誘の際はご迷惑をおかけしません

(1)お客さまのお仕事や生活の平穏を害することのないよう、訪問や電話による勧誘の時間帯には十分配慮いたします。

(2)お客さまに対して常に節度ある態度で接し、威圧的な態度や乱暴な言動等をもって著しく困惑させるような行為は一切いたしません。

(3)生命保険・損害保険・少額短期保険・その他の金融商品を販売する場合には、商品及び引受保険会社についてお客様の誤解を招くことがないよう、明確に区別して取扱います。

4重要事項等をご説明させていただきます

(1)当社が販売する生命保険会社の保険契約の内容及びご契約に関する重要事項については、「ご契約のしおり・約款」「契約概要」「注意喚起情報」等の書面の交付等により説明を行い、お客さまが十分に理解された上でご加入いただくよう努めます。

(2)なお、少額短期保険商品等については、「契約概要」「注意喚起情報」「その他保険契約者等に参考となるべき情報」等の書面の交付等により説明を行い、お客さまが十分にご理解された上でご加入いただくよう努めます。

(3)「パンフレット」等の募集資料は、引受保険会社の規定に従った適正なものを使用します。

(4)生命保険募集人、少額短期保険募集人に対しては、定期的に商品内容、お客さまに対して説明すべき事項、説明に際して考慮すべき事項及び説明方法等についての研修、勉強会等を行い、お客さまに対して十分な説明ができる体制の強化に努めます。

5お客さまに関する情報は適正に取扱います

(1)お客さまのプライバシーを保護する観点から、お客さまに関する情報は業務上必要な範囲で収集・使用するとともに、厳重な管理を行う等、適正に取扱います。

以上の方針は「金融商品の販売等に関する法律」(金融商品販売法)の施行に伴い策定いたしました。
金融商品販売法については、金融庁ホームページをご覧下さい。